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5月30日以来,上证综指的跌幅达到9.70%,而同期几乎绝大多数基金都跑赢了指数,甚至很多基金的净值回报率是正增长,最高的达到9.51%。(见下表)如何找到这些优质的抗震基金呢?
看基金公司
选一个好的基金公司,基本上就成功了一半。一般来说最好选规模相对来说大一点的公司,因为基金公司的实力最重要的是投资和研究实力,这就要取决于公司的治理机构,基金公司的盈利状况就要比较好。专家建议大家选择一些综合实力比较强、运作时间比较长、旗下基金长期来看业绩比较好的基金公司。另一方面,也要关注基金公司的股东,股东实力越强背景越深,一般来说目光也就更长远,有利于基金公司高管团队的稳定。
看清基金类型
大家经常去看晨星、和讯的各种基金排名,其实需要注意的是基金不同的投资目标和投资风格对它的收益有很大的影响,即使同样是股票型基金里面,还分很多类型,有的投资于大盘蓝筹,有的投资于小盘股,有的可能是投资于红利板块,区别非常大。
看清基金投资组合状况
比如资产配置,有多少投资到股票上面,有多少投资到债券上面,有没有投资权证等。具体到持仓品种,应该看看基金具体投资了什么行业、什么个股上面,它的收益主要来自于哪些行业、哪些个股。
看基金的业绩
很多投资人都把业绩看得特别重,业绩固然重要,但更应该看基金长期的业绩以及取得这一业绩所承受的风险。最好可以参考一些更为专业的指标,比如夏普指数等,一只波动很小的基金取得高回报才能叫走得稳健,才值得我们去投资。
看基金经理
基金经理的投资经验、选股风格、判断能力肯定会对基金的运作产生非常大的影响,因此如果一只基金更换了基金经理,我们在选择这只基金的时候就需要更慎重。当然,基金经理能力固然重要,但是也要看实际情况,有的基金公司可能基金经理的权限大一些,那么基金经理的作用大一些,但是有的基金公司不是这样,有的基金公司的基金经理作用小一些,更多的是团队作用。
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